陳敏聰，國海證券玉林人民東路營業(yè)部的一名資深投資顧問。每天早上六點(diǎn)半她就被鬧鐘叫醒，并本能地打開了朋友圈，看看是否有錯(cuò)過金融市場的重大信息。她看了一眼身旁孩子甜甜的睡姿，她的成就感是雙份的——短短的幾個(gè)月，孩子迎來周歲的生日，而她本人，也成為了第二屆新財(cái)富最佳投資顧問評(píng)選的冠軍投顧。
鬧鐘叫醒的只是身體，財(cái)富管理的職業(yè)信仰叫醒的卻是每一個(gè)國海證券投資顧問的靈魂。陳敏聰會(huì)在工作日8點(diǎn)前到營業(yè)部的晨會(huì)現(xiàn)場，專注而快速地在公司投顧輪值群瀏覽一遍“國海一周策略”、“研究所一周金股”、“港股一周綜述”以及“熱點(diǎn)速遞”等短評(píng)文章，做好晨會(huì)的準(zhǔn)備工作。
8點(diǎn)半，晨會(huì)準(zhǔn)時(shí)開始，營業(yè)部的投顧們首先觀看了國海研究所晨會(huì)的視頻，及時(shí)了解公司研究所提供的資訊，隨后和團(tuán)隊(duì)的伙伴們交流市場觀點(diǎn)、外盤金融信息、最新政策、新股發(fā)行，進(jìn)行上周市場走勢(shì)分析、本周行情走勢(shì)預(yù)測(cè)及操作策略簡述，交流關(guān)注的行業(yè)和個(gè)股等等金融信息。這種專注的習(xí)慣，他們已經(jīng)日復(fù)一日地堅(jiān)持了十年以上，陳敏聰也由此成長為營業(yè)機(jī)構(gòu)的金牌投資顧問。
9點(diǎn)半開盤以后，陳敏聰專注地瀏覽了大盤的走勢(shì)、資金的流向，對(duì)一天的盤面有了一定的了解。每天上午10點(diǎn)及下午2點(diǎn)的大盤走勢(shì)，是她重點(diǎn)關(guān)注的，她認(rèn)為這里有判斷大盤的重要信息。對(duì)市場有了一定的觀感之后，她開始分析自己分管的客戶在今天有什么需要解決和溝通的問題。
在她服務(wù)的500多名、擁有近2億資產(chǎn)的客戶中，有些喜歡和她探討近期的熱點(diǎn)，有些則購買了國海明星投顧產(chǎn)品，享受著國海證券“陪伴系列”服務(wù)套餐，這些服務(wù)一定程度上給了客戶良好的體驗(yàn)感。而這些客戶的帳戶收益、持倉跟蹤以及資金的流向如何，決定了她下一步和客戶溝通的內(nèi)容。日復(fù)一日的專注，才會(huì)有年復(fù)一年的回報(bào)。
中午吃飯的時(shí)間，營業(yè)機(jī)構(gòu)總經(jīng)理和陳敏聰交待了要利用總部市場開發(fā)部近期組織的“國海寶貝和平繪”活動(dòng)以及“幼兒財(cái)商活動(dòng)”和潛在的客戶接洽，提升客戶服務(wù)體驗(yàn)，擴(kuò)大在當(dāng)?shù)氐钠放朴绊懥ΑＯ襁@樣的活動(dòng)，公司每年都會(huì)組織，陳敏聰也在當(dāng)中引進(jìn)了不少優(yōu)質(zhì)的高凈值客戶。
下午2點(diǎn)半以后，她開始與客戶以各種方式進(jìn)行溝通。重要客戶需要預(yù)約時(shí)間拜訪，這樣的預(yù)約已經(jīng)排到了年底。這是她為自己管理的客戶做好資產(chǎn)配置所做的必修課。對(duì)客戶信息的如數(shù)家珍，對(duì)公司產(chǎn)品收益的精益求精，對(duì)客戶保有產(chǎn)品的售后提醒，使她一刻不能松懈。這也是她今年提前完成了幾千萬私募產(chǎn)品銷售的重要保障。日復(fù)一日的勤奮，才贏得了年復(fù)一年的信賴。
上周，國海證券總部財(cái)富管理部的同事通知她，邀請(qǐng)她在“國海大講堂”投顧直播平臺(tái)上和公司的其他投顧伙伴們以及高凈值客戶分享她的投資心得。同時(shí)公司即將上線的“金探號(hào)APP線上智能投顧平臺(tái)”也為她做好了宣傳，這樣，她將在更大的平臺(tái)展示自己的實(shí)力。自從她在第二屆新財(cái)富最佳投資顧問評(píng)選第一階段獲得全國第一名以來，公司在樹立投顧標(biāo)桿、打造明星投顧和明星產(chǎn)品上，給予了她更大的空間。想到這里，陳敏聰閉上了眼，壓力和亢奮的情緒同時(shí)襲來......
與此同時(shí)，國海證券北京和平街營業(yè)部財(cái)富管理總監(jiān)陳盛媛也正陷入了沉思?！叭諒?fù)一日的專注，才能年復(fù)一年地享受投資樂趣”，這不僅是她的座右銘，更是她希望傳遞給客戶的投資理念。作為營業(yè)部的金牌投資顧問團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人，她所分管的客戶大多是百萬以上的高凈值客戶。她每天的工作更多是在管理客戶的投資需求與資產(chǎn)的合理配置上。
在國海證券科學(xué)的客戶分級(jí)體系下，陳盛媛帶領(lǐng)錦鋰團(tuán)隊(duì)每天都會(huì)對(duì)營業(yè)部重要的高凈值客戶賬戶認(rèn)真進(jìn)行梳理，及時(shí)給客戶提供專業(yè)性的建議。對(duì)于二級(jí)市場交易型客戶，她會(huì)和他們分享自已在新財(cái)富最佳投資顧問評(píng)選中總結(jié)出的，如何在嚴(yán)格控制低回撤的前提下，規(guī)劃并實(shí)現(xiàn)自己合理的收益預(yù)期。而對(duì)于有理財(cái)需求的客戶來說，陳盛媛會(huì)分析客戶具體的理財(cái)需求和風(fēng)險(xiǎn)偏好，并根據(jù)國海證券財(cái)富管理業(yè)務(wù)為不同類型的高凈值客戶定期制定的資產(chǎn)配置建議書的基礎(chǔ)上，為他們修訂一份更貼近需求、更有“溫度”的個(gè)性化理財(cái)規(guī)劃書。這需要公司提供更為精準(zhǔn)的客戶畫像以及對(duì)客戶需求的充分整理。日復(fù)一日的堅(jiān)持，才匯聚成了年復(fù)一年的專業(yè)。
在中國重要的財(cái)富聚集地之一的北京，要享受投資的樂趣，還需要獲取更多的行業(yè)信息。為此，陳盛媛和她的錦鋰團(tuán)隊(duì)，非常重視與第三方機(jī)構(gòu)的交流與溝通。北京有很多公募、私募等專業(yè)投資者，他們定期會(huì)和這些專業(yè)投資者進(jìn)行市場、行情的交流，在觀點(diǎn)的碰撞中汲取精華，運(yùn)用到日復(fù)一日的投資當(dāng)中。她希望高凈值的投資者真正關(guān)注優(yōu)質(zhì)企業(yè)的價(jià)值，伴隨企業(yè)的成長，享受復(fù)利的奇跡，實(shí)現(xiàn)財(cái)富日復(fù)一日地增長。
為了讓錦鋰團(tuán)隊(duì)的研究成果獲取更多的投資收益，接下來，陳盛媛還有一項(xiàng)重要的工作，就是要設(shè)計(jì)一款具有市場競爭力的投顧產(chǎn)品，服務(wù)更多的高凈值客戶。許多熟悉且信任錦鋰團(tuán)隊(duì)的客戶已多次提出了購買意向。
國海證券零售財(cái)富管理業(yè)務(wù)，有著400余名“陳敏聰”和“陳盛媛”這樣的投資顧問。他們和財(cái)富管理業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)型一樣，也在日復(fù)一日的修煉中，完成了年復(fù)一年的成長。像“陳敏聰”和“陳盛媛”這樣的投資顧問的成長和積累，依托國海證券近年來踐行以客戶為中心的戰(zhàn)略思路。在大力推進(jìn)客戶客戶凈推薦值（NPS）體系建設(shè)下，借助金融科技通過整合CRM、大數(shù)據(jù)、服務(wù)渠道等為投顧賦能，擴(kuò)大投顧服務(wù)半徑，助力公司財(cái)富管理轉(zhuǎn)型。
針對(duì)客戶要求提供更專業(yè)、精準(zhǔn)、及時(shí)的財(cái)富管理需求，國海證券將財(cái)富管理定位為客戶的“財(cái)富成長伙伴”，推行“投顧+投研”的服務(wù)模式。目前國海證券已搭建線上投顧平臺(tái)、量化工作平臺(tái)、資訊管理平臺(tái)等助力客戶服務(wù)升級(jí)。
線上投顧平臺(tái)目的是將投顧提供的服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化，把標(biāo)準(zhǔn)化的產(chǎn)品線上化，通過平臺(tái)提供服務(wù)，提升服務(wù)半徑和效果，構(gòu)建能夠滿足不同客戶需求的階梯式線上投顧和產(chǎn)品，打造明星投顧和明星產(chǎn)品，建立國海投顧服務(wù)品牌。
量化工作平臺(tái)目標(biāo)是讓投顧可以從向?qū)讲呗蚤_始逐步具備將投資邏輯固化和迭代的能力，構(gòu)建量化策略，提升一線服務(wù)團(tuán)隊(duì)的專業(yè)能力和促進(jìn)其向科學(xué)投資的轉(zhuǎn)型。
在投研方面，國海證券資訊產(chǎn)品體系已初步建設(shè)完成。未來，該平臺(tái)將匯集公司內(nèi)外全部有效資訊，使之成為投顧人員服務(wù)并營銷客戶的資訊總來源，有效提升投顧服務(wù)及營銷工作的總體質(zhì)量及效率。
值得一提的是，在資訊管理平臺(tái)的基礎(chǔ)上，國海證券最新上線了一款創(chuàng)新型投資咨詢服務(wù)產(chǎn)品“盈享利”。該產(chǎn)品由從業(yè)經(jīng)驗(yàn)豐富、投資理念成熟的產(chǎn)品主辦運(yùn)作，結(jié)合二級(jí)市場投資熱點(diǎn)變化情況，輔以完善的操作策略及交易紀(jì)律，適時(shí)推薦投資標(biāo)的，以短信或APP推送形式發(fā)送給客戶，并且在客戶跟隨且盈利的情況下，賣出時(shí)收取單邊差別傭金。“盈享利”的獨(dú)特優(yōu)勢(shì)與創(chuàng)新，將更好地發(fā)揮國海證券投資顧問的專業(yè)優(yōu)勢(shì)，充盈客戶體驗(yàn)感。
2019年，國海證券迎來了重大的業(yè)務(wù)突破。公司研究所投研團(tuán)隊(duì)、金探號(hào)App以及新的資管團(tuán)隊(duì)，多次在行業(yè)內(nèi)取得了各項(xiàng)榮譽(yù)。公司半年報(bào)顯示，國海證券收入和利潤都實(shí)現(xiàn)了大幅增長，在許許多多“陳敏聰”、“陳盛媛”這樣優(yōu)秀的員工努力下，國海證券也在日復(fù)一日的點(diǎn)滴進(jìn)取中，實(shí)現(xiàn)了年復(fù)一年的蛻變。
附：投顧簡介
陳敏聰，國海證券玉林人民東路營業(yè)部投資顧問，執(zhí)業(yè)編號(hào)S0350615120002。經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士,10年從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，國家高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師，證書編號(hào)：1720000012100039。長期從事客戶投資咨詢及資產(chǎn)配置工作，善于客戶綜合理財(cái)規(guī)劃，股市基本面分析，及階段性投資機(jī)會(huì)把握，尊崇“順勢(shì)而為”的投資理念。
陳盛媛，國海證券北京和平街營業(yè)部投資顧問，執(zhí)業(yè)編號(hào)：S0350614070004，巴黎第六大學(xué)管理學(xué)專業(yè)碩士，證券從業(yè)近10年，在投資咨詢和客戶服務(wù)等方面有一定經(jīng)驗(yàn)。投資風(fēng)格：順勢(shì)而為，逆向思維，深度挖掘價(jià)值成長型企業(yè)，長期持有跟蹤。投資理念是追尋價(jià)值投資，做時(shí)間的朋友。第二屆新財(cái)富最佳投資顧問評(píng)選北京賽區(qū)1服務(wù)能力評(píng)價(jià)中獲得最高分，直接進(jìn)入2020年年終盛典大型Talk Show。
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