世界銀行集團(tuán)(World Bank Group)是若干全球性金融機(jī)構(gòu)的總稱(chēng)。目前由世界銀行本身即國(guó)際復(fù)興開(kāi)發(fā)銀行(International Bank for Reconstruction and Development，IBRD)、國(guó)際開(kāi)發(fā)協(xié)會(huì)(International Development Association，IDA)、國(guó)際金融公司(International Finance Corporation，IFC)、多邊投資擔(dān)保機(jī)構(gòu)(Multinational lnvestment Guarantee Agency，MIGA)和解決投資糾紛國(guó)際中心(International Center for Settlement of lnvestment of Investment Disputes，ICSID)等五個(gè)機(jī)構(gòu)組成。世界銀行集團(tuán)的主要職能是促進(jìn)成員國(guó)經(jīng)濟(jì)長(zhǎng)期發(fā)展，協(xié)調(diào)南北關(guān)系和穩(wěn)定世界經(jīng)濟(jì)秩序等。下面對(duì)世界銀行、國(guó)際開(kāi)發(fā)協(xié)會(huì)和國(guó)際金融公司這三個(gè)主要機(jī)構(gòu)作具體分析。
一、世界銀行
1、世界銀行的宗旨與職能
世界銀行是1944年7月布雷頓森林會(huì)議后，與國(guó)際貨幣基金組織同時(shí)產(chǎn)生的兩個(gè)國(guó)際性金融機(jī)構(gòu)之一，也是聯(lián)合國(guó)屬下的一個(gè)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)。世界銀行于1945年12月正式宣告成立，1946年6月開(kāi)始辦理業(yè)務(wù)，1947年11月成為聯(lián)合國(guó)的專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)。該行的成員國(guó)必須是IMF的成員國(guó)，但I(xiàn)MF的成員國(guó)不一定都參加世界銀行。
世界銀行與國(guó)際貨幣基金組織兩者起著相互配合的作用。國(guó)際貨幣基金組織主要負(fù)責(zé)國(guó)際貨幣事務(wù)方面的問(wèn)題，其主要任務(wù)是向成員國(guó)提供解決國(guó)際收支暫時(shí)不平衡的短期外匯資金，以消除外匯管制，促進(jìn)匯率穩(wěn)定和國(guó)際貿(mào)易的擴(kuò)大。世界銀行則主要負(fù)責(zé)經(jīng)濟(jì)的復(fù)興和發(fā)展，向各成員國(guó)提供發(fā)展經(jīng)濟(jì)的中長(zhǎng)期貸款。
按照《國(guó)際復(fù)興開(kāi)發(fā)銀行協(xié)定條款》的規(guī)定，世界銀行的宗旨是：
(1)通過(guò)對(duì)生產(chǎn)事業(yè)的投資，協(xié)助成員國(guó)經(jīng)濟(jì)的復(fù)興與建設(shè)，鼓勵(lì)不發(fā)達(dá)國(guó)家對(duì)資源的開(kāi)發(fā)；
(2)通過(guò)擔(dān)?；騾⒓铀饺速J款及其他私人投資的方式，促進(jìn)私人對(duì)外投資。當(dāng)成員國(guó)不能在合理?xiàng)l件下獲得私人資本時(shí)，可運(yùn)用該行自有資本或籌集的資金來(lái)補(bǔ)充私人投資的不足；
(3)鼓勵(lì)國(guó)際投資，協(xié)助成員國(guó)提高生產(chǎn)能力，促進(jìn)成員國(guó)國(guó)際貿(mào)易的平衡發(fā)展和國(guó)際收支狀況的改善；
(4)在提供貸款保證時(shí)，應(yīng)與其他方面的國(guó)際貸款配合。
世界銀行在成立之初，主要是資助西歐國(guó)家恢復(fù)被戰(zhàn)爭(zhēng)破壞了的經(jīng)濟(jì)，但在1948年后，歐洲各國(guó)開(kāi)始主要依賴(lài)美國(guó)的“馬歇爾計(jì)劃”來(lái)恢復(fù)戰(zhàn)后的經(jīng)濟(jì)，世界銀行于是主要轉(zhuǎn)向向發(fā)展中國(guó)家提供中長(zhǎng)期貸款與投資，促進(jìn)發(fā)展中國(guó)家經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展。
2、世界銀行的組織機(jī)構(gòu)
世界銀行是具有股份性質(zhì)的一個(gè)金融機(jī)構(gòu)，設(shè)有理事會(huì)、執(zhí)行董事會(huì)、行長(zhǎng)及具體辦事機(jī)構(gòu)。理事會(huì)是世界銀行的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，由每一成員國(guó)委派理事和副理事各一名組成。執(zhí)行董事會(huì)負(fù)責(zé)銀行的日常業(yè)務(wù)，行使理事會(huì)授予的職權(quán)。銀行政策管理機(jī)構(gòu)由行長(zhǎng)、若干副行長(zhǎng)、局長(zhǎng)、處長(zhǎng)及工作人員組成。世界銀行對(duì)我國(guó)的貸款業(yè)務(wù)，由東亞及太平洋地區(qū)國(guó)家三局負(fù)責(zé)，國(guó)家三局也稱(chēng)中國(guó)和蒙古國(guó)家局，簡(jiǎn)稱(chēng)“中蒙局”。
3、世界銀行的資金來(lái)源
世界銀行的資金來(lái)源，主要來(lái)自三個(gè)方面：
(1)成員國(guó)繳納的股金。世界銀行成立之初，法定股本為100億美元，分為10萬(wàn)股，每股10萬(wàn)美元。后經(jīng)幾次增資，截至1993年6月，法定股本為1530億特別提款權(quán)。根據(jù)世界銀行協(xié)定原來(lái)的規(guī)定，成員國(guó)認(rèn)繳的股金分兩部分繳納：①成員國(guó)參加時(shí)應(yīng)繳納認(rèn)繳股金的20％，其中的2％必須用黃金或美元支付，這一部分股金，世界銀行有權(quán)自由使用，其余的18％用成員國(guó)的本國(guó)貨幣支付，世界銀行須征得該成員國(guó)的同意才能將這部分股金用于貸款。②成員國(guó)認(rèn)繳股金的80％是待繳股本，它可在世界銀行因償還借款或清償債務(wù)而催繳時(shí)，以黃金、美元或世界銀行需用的貨幣支付。但在1959年增資時(shí)，成員國(guó)實(shí)繳股金降為10％，以黃金、美元繳納的部分降為1％，成員國(guó)以本幣繳付的部分降為9％，其余部分為待繳股金。
(2)發(fā)行債券取得的借款。在實(shí)有資本極其有限而又不能吸收短期存款的條件下，世界銀行主要通過(guò)在各國(guó)和國(guó)際金融市場(chǎng)發(fā)行債券來(lái)籌措資金。在世界銀行的貸款總額中，約有80％是依靠發(fā)行債券借入的。世界銀行在借款方面的基本政策是：借款市場(chǎng)分散化，以防止對(duì)某一市場(chǎng)的過(guò)分依賴(lài)。世界銀行發(fā)行債券的方式主要有兩種：一是直接向成員國(guó)政府、政府機(jī)構(gòu)或中央銀行出售中短期債券；二是通過(guò)投資銀行、商業(yè)銀行等中間包銷(xiāo)商向私人投資市場(chǎng)出售債券。用后一種方式出售的債券的比重正在不斷提高。由于世界銀行信譽(yù)優(yōu)良，其發(fā)行的債券一直被評(píng)為AAA級(jí)，因而在國(guó)際資本市場(chǎng)上獲得了比較優(yōu)惠的融資條件，并成為世界上最大的非居民借款人。
(3)留存的業(yè)務(wù)凈收益和其他資金來(lái)源。世界銀行從1947年開(kāi)始營(yíng)業(yè)以來(lái)，除第一年有小額虧損外，每年都有盈余。世界銀行將歷年業(yè)務(wù)凈收益大部分留作銀行的儲(chǔ)備金，小部分以贈(zèng)款形式撥給國(guó)際開(kāi)發(fā)協(xié)會(huì)作貸款資金。
世界銀行還有兩種輔助的資金來(lái)源，一是借款國(guó)償還的到期借款額；另一是銀行將部分貸款債權(quán)轉(zhuǎn)讓給私人投資者(主要是商業(yè)銀行)而收回的資金。
4、世界銀行的主要業(yè)務(wù)活動(dòng)
向成員國(guó)尤其發(fā)展中國(guó)家提供貸款是世界銀行最主要的業(yè)務(wù)。世界銀行貸款從項(xiàng)目的確定到貸款的歸還，都有一套嚴(yán)格的條件和程序。
(1)貸款條件
第一，世界銀行只向成員國(guó)政府，或經(jīng)成員國(guó)政府、中央銀行擔(dān)保的公私機(jī)構(gòu)提供貸款。
第二，貸款一般用于世界銀行審定、批準(zhǔn)的特定項(xiàng)目，重點(diǎn)是交通、公用工程、農(nóng)業(yè)建設(shè)和教育建設(shè)等基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目。只有在特殊情況下，世界銀行才考慮發(fā)放非項(xiàng)目貸款(non-projectloan)。
第三，成員國(guó)確實(shí)不能以合理的條件從其他方面取得資金來(lái)源時(shí)，世界銀行才考慮提供貸款。
第四，貸款只發(fā)放給有償還能力，且能有效運(yùn)用資金的成員國(guó)。
第五，貸款必須專(zhuān)款專(zhuān)用，并接受世界銀行的監(jiān)督。世界銀行不僅在使用款項(xiàng)方面，而且在工程的進(jìn)度、物資的保管、工程管理等方面都可進(jìn)行監(jiān)督。
(2)貸款的特點(diǎn)
第一，貸款期限較長(zhǎng)。按借款國(guó)人均國(guó)民生產(chǎn)總值，將借款國(guó)分為4組，每組期限不一。第一組為15年，第二組為17年，第三、四組為最貧窮的成員國(guó)，期限為20年。貸款寬限期3～5年。
第二，貸款利率參照資本市場(chǎng)利率而定，一般低于市場(chǎng)利率，現(xiàn)采用浮動(dòng)利率計(jì)息，每半年調(diào)整一次。
第三，借款國(guó)要承擔(dān)匯率變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。
第四，貸款必須如期歸還，不得拖欠或改變還款日期。
第五，貸款手續(xù)嚴(yán)密，從提出項(xiàng)目、選定、評(píng)定，到取得貸款，一般要1年半到2年時(shí)間。
第六，貸款主要向成員國(guó)政府發(fā)放，且與特定的工程和項(xiàng)目相聯(lián)系。
(3)貸款的程序
第一，借款成員國(guó)提出項(xiàng)目融資設(shè)想，世界銀行與借款國(guó)洽商，并進(jìn)行實(shí)際考察；
第二，雙方選定具體貸款項(xiàng)目；
第三，雙方對(duì)貸款項(xiàng)目進(jìn)行審查與評(píng)估；
第四，雙方就貸款項(xiàng)目進(jìn)行談判、簽約；
第五，貸款項(xiàng)目的執(zhí)行與監(jiān)督；
第六，世界銀行對(duì)貸款項(xiàng)目進(jìn)行總結(jié)評(píng)價(jià)。
(4)貸款的種類(lèi)
第一，項(xiàng)目貸款。這是世界銀行傳統(tǒng)的貸款業(yè)務(wù)，也是最重要的業(yè)務(wù)。世界銀行貸款中約有90％屬此類(lèi)貸款。該貸款屬于世界銀行的一般性貸款，主要用于成員國(guó)的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。
第二，非項(xiàng)目貸款。這是一種不與具體工程和項(xiàng)目相聯(lián)系的，而是與成員國(guó)進(jìn)口物資、設(shè)備及應(yīng)付突發(fā)事件、調(diào)整經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)等相關(guān)的專(zhuān)門(mén)貸款。
第三，技術(shù)援助貸款。它包括兩類(lèi)：一是與項(xiàng)目結(jié)合的技術(shù)援助貸款，如對(duì)項(xiàng)目的可行性研究、規(guī)劃、實(shí)施，項(xiàng)目機(jī)構(gòu)的組織管理及人員培訓(xùn)等方面提供的貸款；二是不與特定項(xiàng)目相聯(lián)系的技術(shù)援助貸款，亦稱(chēng)“獨(dú)立”技術(shù)援助貸款，主要用于資助為經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整和人力資源開(kāi)發(fā)而提供的專(zhuān)家服務(wù)。
第四，聯(lián)合貸款(co-financing)。這是一種由世界銀行牽頭，聯(lián)合其他貸款機(jī)構(gòu)一起向借款國(guó)提供的項(xiàng)目融資。該貸款設(shè)立于70年代中期，主要有兩種形式：一是世界銀行與有關(guān)國(guó)家政府確定，貸款項(xiàng)目后，即與其他貸款者簽訂聯(lián)合貸款協(xié)議，而后它們各自按通常的貸款條件分別與借款國(guó)簽訂協(xié)議；各自提供融資；二是世界銀行與其他借款者按商定的比例出資，由前者按貸款程序和商品、勞務(wù)的采購(gòu)原則與借款國(guó)簽訂協(xié)議，提供融資。
第五，“第三窗口”貸款(the third window facility)，亦稱(chēng)中間性貸款(intermediate financing facility)，是指在世界銀行和國(guó)際開(kāi)發(fā)協(xié)會(huì)提供的兩項(xiàng)貸款(世行的一般性貸款和開(kāi)發(fā)協(xié)會(huì)的優(yōu)惠貸款)之外的另一種貸款。該貸款條件介于上述兩種貸款之間，即比世界銀行貸款條件寬，但不如開(kāi)發(fā)協(xié)會(huì)貸款條件優(yōu)惠，期限可長(zhǎng)達(dá)25年，主要貸放給低收入的發(fā)展中國(guó)家。
第六，調(diào)整貸款(adjustment facility)。包括結(jié)構(gòu)調(diào)整貸款和部門(mén)調(diào)整貸款。結(jié)構(gòu)調(diào)整貸款的目的在于：通過(guò)1～3年的時(shí)間促進(jìn)借款國(guó)宏觀或部門(mén)經(jīng)濟(jì)范圍內(nèi)政策的變化和機(jī)構(gòu)的改革，有效地利用資源，5～10年內(nèi)實(shí)現(xiàn)持久的國(guó)際收支平衡，維持經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)。結(jié)構(gòu)調(diào)整問(wèn)題主要是宏觀經(jīng)濟(jì)問(wèn)題和影響若干部門(mén)的重要部門(mén)問(wèn)題，包括貿(mào)易政策(如關(guān)稅改革、出口刺激、進(jìn)口自由化)、資金流通(如國(guó)家預(yù)算、利率、債務(wù)管理等)、資源有效利用(如公共投資計(jì)劃、定價(jià)、刺激措施等)以及整個(gè)經(jīng)濟(jì)和特定部門(mén)的機(jī)構(gòu)改革等。部門(mén)調(diào)整貸款的目的在于支持特定部門(mén)全面的政策改變與機(jī)構(gòu)改革。
1984年，世界銀行對(duì)貸款方式作了新的分類(lèi)，它們是：①特定投資貸款、②部門(mén)貸款、③結(jié)構(gòu)調(diào)整貸款、④技術(shù)援助貸款、⑤緊急復(fù)興貸款、⑥聯(lián)合貸款。其中，“特定投資貸款”的全部和“部門(mén)貸款”的一部分，屬項(xiàng)目貸款，余者基本上屬非項(xiàng)目貸款。
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