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外匯公司欺詐行為大解密

今天來繼續(xù)我昨天的話題,今天向大家介紹的就是這里很多朋友經(jīng)常掛在嘴邊的外匯公司的欺詐行為。
現(xiàn)在很多人對保證金外匯和期貨都抱有一定的成見,這主要是源于上世紀(jì)九十年代初一些境外公司的攜款事件。我有幸在九三年就介入過期貨市場因此對那時候一些公司的欺詐手法和騙人行為有所了解,現(xiàn)在這里給大家介紹一下,望對大家選擇交易商有所幫助。
九十年代初隨著國內(nèi)市場的開放,另外一個方面也是股市給人們帶來的一個賺錢效應(yīng),使得人們對于金融市場的投機行為十分的崇尚,很多人都認(rèn)為金融市場可以給人們一個發(fā)財?shù)臋C會。那時候由于市場的需要很多的境外公司都紛紛來到大陸開展外盤期貨、外匯等金融衍生品市場交易。當(dāng)時來到國內(nèi)的公司以港澳臺的公司居多,這些公司從南到北遍布各大城市。因為當(dāng)時國家對于這方面的業(yè)務(wù)沒有任何規(guī)定,所以這些公司都直接注冊個投資公司或者財務(wù)公司來開展業(yè)務(wù)。
當(dāng)時這些公司所交易的品種涉及三大類:外盤商品期貨,以芝加哥交易所、紐約交易所的商品為主;外盤金融期貨,以香港的恒指期貨,美國國債期貨,SP500指數(shù)期貨為主;保證金外匯交易。
那些公司一般會從港澳臺邀請幾名資深人士來到大陸坐鎮(zhèn),選擇當(dāng)?shù)乇容^知名的寫字樓租寫字間,安裝十幾臺或者幾十臺電腦(其實談不上電腦,只能說是顯示器或者是無盤站)在當(dāng)?shù)卣衅笜I(yè)務(wù)員出去招攬客戶。當(dāng)時參與交易的相當(dāng)一部分是企業(yè),這些投資者與公司簽訂交易合同,通過這些公司在香港或者美國的市場交易。當(dāng)時如果要交易的話只有到那些公司去交易,交易的方式就像初期的證券營業(yè)部,需要填單然后交到盤房,盤房會有交易員打電話給香港公司的交易員把單子投入到市場中。當(dāng)然了,這些是正規(guī)的做法,很多公司都不會這樣做的。
當(dāng)時那些公司多采用的手法有:對沖、對賭、吃點、虛假行情、代客交易、卷包燴。
對沖:做商品期貨或者金融期貨要求經(jīng)紀(jì)商將客戶的交易單投入市場(也就是期貨交易所),在市場中尋找對應(yīng)的客戶交易單進(jìn)行交易??墒怯械墓静粚⒖蛻舻慕灰讍瓮度胧袌龆窃诠緝?nèi)部尋找買賣單相互對沖,這樣一來買賣雙方所交納的手續(xù)費就不用交付給交易所可以全部留在公司。
對賭:做法和對沖差不多,不過不同的是如果客戶提交買單,那公司就做一個賣單,這樣一來如果客戶做錯了那虧錢就虧給公司,如果客戶賺錢了就由公司賠給他。
吃點:公司將客戶的交易單投入了市場,但是如果客戶做買單那公司就會在客戶成交的價格上加上幾個點,如果客戶做賣單那就再客戶成交的價格上減去幾個點。這部分差額部分就給公司創(chuàng)造出了更多的利潤。
虛假行情:因為在九十年代不像現(xiàn)在資訊這么發(fā)達(dá),客戶看行情只有去公司去看,而公司號稱通過美聯(lián)、路透來接收行情,可是有的公司播放的行情其實不是實時行情,他讓客戶看到的是前一天的行情,甚至是自己編制的行情。
代客交易:當(dāng)客戶決定進(jìn)行交易了,公司的業(yè)務(wù)員就要求客戶給他們授權(quán)由他們代理客戶交易。但客戶簽了授權(quán)后業(yè)務(wù)員就會瘋狂的炒單,不管客戶是否贏利,他們只顧去賺手續(xù)費。
卷包燴:顧名思義就是公司帶著客戶的資金玩人間蒸發(fā)。
這幾種手法除了后三種以外前面幾種如果都是規(guī)規(guī)距距的做還有探討的余地,因為他們主要地贏利目的還只是客戶的手續(xù)費。但是有些公司打組合拳的話客戶就死無葬身之地了。
這些公司靠業(yè)務(wù)員吸引客戶來到公司后讓客戶關(guān)注市場的變化,業(yè)務(wù)員或者所謂的顧問會告訴客戶這個市場 很容易賺錢的。由于這些公司大部分使用的是虛假行情那么那些顧問肯定知道后續(xù)行情是如何走的了,于是他們做的演示交易肯定就會賺錢了。看到了賺錢效應(yīng)客戶必定會義無反顧地把錢存進(jìn)公司開戶交易??蛻糸_戶后業(yè)務(wù)員會極力的說服客戶給他們授權(quán)由他們替客戶交易,他們會說,他們的交易有資深的香港顧問或者臺灣顧問指導(dǎo)肯定會賺錢的。因為當(dāng)時很多的投資者對金融市場不是很了解也不懂如何去分析,另外在開始他們看到過顧問很輕易的就可以賺到錢,于是很多時候都會給業(yè)務(wù)員簽授權(quán)的??蛻艉灹耸跈?quán)后業(yè)務(wù)員每天一開市都會聽顧問說今天如何交易,是買還是賣。開始的時候為了吸引客戶能追加資金或者更放心的讓業(yè)務(wù)員去做,那些顧問都會讓客戶的交易小有盈利。等客戶真正放心的讓業(yè)務(wù)員去做,那時候大家可想而知后果會是如何了。當(dāng)賠錢的客戶越來越多他們要找上門的時候這些公司就會使出最后一招---卷包燴,一走了之。
現(xiàn)在隨著時代的不同上述的那些手段都已經(jīng)很難使用了。
對沖:雖然在期貨市場中是不允許經(jīng)紀(jì)公司內(nèi)部將客戶的交易單對沖的,可是在外匯市場中金融公司是可以有對沖行為的。金融公司在收到客戶的單子后首先在內(nèi)部尋找共同交易品種相近的價格不同交易方向的單子進(jìn)行對沖,如果有多出來的交易單再交給其他的銀行。因為只有內(nèi)部對沖的單子這些金融公司才可能賺到手續(xù)費(也就是點差),如果把單子都交給其他銀行這些金融公司是賺不到錢或者只能賺到很少錢的。你想想現(xiàn)在很多公司只有2個點,3個點的點差。如果他們把這些單子都給別的公司或者銀行那他們賺什么錢呢?????
對賭:既然對沖是可以的,那對賭也是有所商榷的。大家都知道80%的證券公司在做股票經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的同時都在做自營業(yè)務(wù),這也就是這兩年為什么很多的證券公司破產(chǎn)的原因。既然證券公司可以做自營,那金融公司是不是也可以做自營呢???如果可以做自營,那當(dāng)客戶做一個英鎊的買,金融公司做一個英鎊的賣,你說這算是對賭么???這個的關(guān)鍵在于如果客戶賺錢了金融公司會不會把虧得錢拿出來,也就是當(dāng)客戶賺錢后時不時把錢取得出來。
吃點:現(xiàn)在對于吃點這個問題有著很多值得爭論的地方?,F(xiàn)在做交易不像以前需要填單交易,都是采用網(wǎng)絡(luò)或者電話交易了。既然是網(wǎng)絡(luò)交易你在看著行情的同時只要你點下去就可以馬上成交,這樣就不能存在吃點的空間??墒且灿械墓疽彩褂靡恍┦侄?,現(xiàn)在稱為“滑點”。這就是有的公司對外宣稱他的點差是2個點甚至更低,可是當(dāng)客戶作了一個買單后你看到你真正的成交價是在你剛才點的時候價格上又加了幾個點,如果你去問他,公司會解釋說這個是合理的。其實也很好理解,在商言商作為金融公司如果只收取這么低廉的費用怎么可能盈利呢????所以他必定另有所圖。
虛假行情:在目前資訊這么發(fā)達(dá)的社會這個是根本不能做到的,現(xiàn)在外匯行情上網(wǎng)隨便查?電視天天播,報紙?zhí)焯斓?,誰還有本事能搞虛假行情呢?也有的人說,現(xiàn)在某些公司會在軟件上加填一個程序讓你看到的行情比實際的行情多幾個點??墒沁@種行為不同于上面說的滑點,因為在你沒點下去之前誰也不知道你要買還是要賣,現(xiàn)在軟件再智能也不能智能到你鼠標(biāo)靠近買它就在顯示的行情上加幾個點,當(dāng)你的鼠標(biāo)靠近賣的時候就減去幾個點。
代客交易:這個方法現(xiàn)在到還有很多公司在用,不過現(xiàn)在他們用起來也比較困難了?,F(xiàn)在的投資者通過在股市十幾年的磨練已經(jīng)不同于當(dāng)時的投資者了,每個普通投資者說起分析方法都可以說上半天一點都不比專業(yè)人士差,自己的錢誰都希望由自己去操作?,F(xiàn)在做代客交易大部分是為了多做交易量了。
卷包燴:現(xiàn)在使用這個手段是比以前更高超了,最顯著的例子就是前段時間“**”公司挪用客戶保證金的事件。讓你心甘情愿的把錢匯給人家,人家用你的錢去用作公司運營(這還是好聽的,可能還是用在吃喝玩樂呢)

不知不覺又寫了這么多的字,希望這些能對打算進(jìn)入外匯市場的人們有所幫助。
最后建議有意進(jìn)入外匯市場的人們注意以下幾點:

交易點差過低的公司要三思,點差手續(xù)費是金融公司正常的收入來源,如果過低的點差不能保證公司有相當(dāng)利潤的話就要考慮這家公司是不是會有所他圖。

保證可以盈利的公司要慎重,外匯市場是一個風(fēng)險很大的市場,如果這個公司或者業(yè)務(wù)員只和你說外匯市場賺錢容易,只會賺錢不會賠錢。那你一定要注意,這是不可能的。

放大比例過大的公司要小心,雖然現(xiàn)在的外匯市場不像以前波動的這么激烈,但是每天的波動也在百點以上,放大比例過大(現(xiàn)在有的公司可以給做放大200倍,400倍的),特別是那些所謂的顧問如果還建議滿倉操作,你一定要注意他們是希望你的單子下去后就由于沒有后續(xù)資金支持因為一個小小的波動就會爆倉。

開戶資金起點要求過少的公司要顧慮,雖然都說外匯市場是誰都可以參與的事情,但是投入的資金大還是更穩(wěn)妥地,當(dāng)然了這也需要有正確的操作策略相配合。至于原因我想不用再說了和上面那個關(guān)于放大比例的問題有相通、相同之處。

最主要的你在選擇金融公司的時候要多用腦子想想,不要只是聽別人說。有的時候便宜就是當(dāng)。

總之,我真誠的希望大家能在外匯市場中盈利。不過像昨天的帖子中寫的,外匯市場是一個風(fēng)險很大的市場,如果你沒有良好的心態(tài),沒有相應(yīng)的資金實力的話還是建議你采取觀望的狀態(tài)。

最后說明一下,我這個帖子只是對某些公司一些做法的介紹,對任何公司沒有成見。如果哪段文字對某家公司有所影響我表示抱歉,那純屬巧合。

另外,發(fā)完這個帖子后我也不打算再發(fā)什么帖子了。我感覺這里從公正的角度去討論問題沒有人理會,打口水戰(zhàn)的卻人氣很旺。
如果看到這個帖子的朋友覺得我寫的東西還有點用的話就幫著頂一下,讓更多的人看到可以對他們都有所幫關(guān)注,在這里我多謝了。

5樓:kevinsong_1818 發(fā)表于:[2005-11-03 22:35:38]

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樓主的文章很好,基本上把目前外匯市場的狀況有客觀的描述 。本人已經(jīng)將借用你的大作轉(zhuǎn)貼到我的博客中,以饗讀者。

對于樓主騙術(shù)的總結(jié)很是經(jīng)典,通過本人對多家公司的了解/查詢和考察,騙術(shù)基本脫離不了上述框架,所不同的是手法的高低。目前由于資訊的發(fā)達(dá),一般的騙術(shù)很難得逞,但無良公司的手法也在不斷更新,相比較幾年前更具有迷惑性、更加隱蔽,借助網(wǎng)絡(luò)傳播危害也更大。
在此,本人對樓主的騙術(shù)做個補充,這也基本是無良公司的最新騙術(shù),暫時把它歸納叫做真實模擬盤。
為什么叫真實模擬盤,就是這類公司提供的軟件和平臺和正規(guī)外匯保證金交易的平臺沒有太大的區(qū)別,報價和銀行或路透社等的報價是實時一致的,客戶可以即時下單等等,和其他外匯公司的平臺表面上看不出任何區(qū)別。但這個平臺和正規(guī)公司的平臺其實是有本質(zhì)的區(qū)別的,那就是這個平臺其實就是一個模擬盤,就和大家一開始接觸到外匯市場時做模擬交易時使用的模擬盤一樣。
客戶所看到的資金是虛擬的、客戶的單子從不到市場上對沖,甚至公司也不用和客戶對賭,因為那只不過是個軟件,客戶只是在哪里做游戲而已。
這類公司的目的不是拿點差,而是等客戶做單(對客戶而言,他以為在做真實的交易)后虧損,客戶的虧損就是他們的贏利。
這類公司基本不歡迎對外匯有一定了解的客戶,而熱衷于不斷尋找對外匯市場不了解或一知半解的客戶,因為一般而言,這類客戶對行情等沒有把握,比較容易受他們的“顧問”或“分析師”左右,從而虧多贏少,所以這類他們基本能保持一定的信用對稍有贏利的客戶能夠兌付;但一旦客戶有較大的贏利,他們就要想盡辦法讓客戶虧損,當(dāng)一般的方法比如提供錯誤的行情分析或操作建議不奏效時,他們往往通過服務(wù)器/平臺軟件等由他們掌握或控制的工具制造滑點、無法交易等等的“事故”或“故障”。
這類公司的本質(zhì)是開了個賭場,他們坐莊,賭的是匯率波動,但客戶基本上只有輸錢的份,因為除了客戶本身的技術(shù)水平外,賭博所用的工具(交易平臺)也在莊家的掌控之中,也就是出老千吧。
如何辨別這類公司?其實很簡單,這類公司一般會規(guī)避監(jiān)管,在美/英/香港監(jiān)管比較嚴(yán)格,他們是不會到哪兒注冊。他們或到離岸地區(qū)如什么開蔓群島或到監(jiān)管較差的地方如新西蘭/奧州等地注冊;更有膽大的根本就不注冊,沒有任何可以進(jìn)行保證金交易的牌照,那基本可以肯定就是使用模擬盤的公司。
投資者如果要進(jìn)入外匯保證金交易,最好成績選擇在監(jiān)管嚴(yán)格的國家或地區(qū)獲得保證金交易牌照的的比較有名的公司,使資金有一定安全保證。

以上,共勉勵

7樓:搖旗吶喊 發(fā)表于:[2005-11-04 17:15:26]

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北京鵬潤大廈19層的香港怡盛國際又名吉愛幣JIB,更是一家騙子公司平臺是自己做的,那里的客戶沒有一個不賠錢的,據(jù)說已有好多客戶反映給銀監(jiān)局了

13樓:為夢想 發(fā)表于:[2005-11-16 21:55:57]

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我也做過外匯保證金交易,后來因為國內(nèi)的政策不明朗,就把資金撤回來了,感覺做國內(nèi)的期貨也挺好的,而且感覺資金放在過內(nèi)比放在國外要放心

14樓:希言自然 發(fā)表于:[2005-11-18 17:53:02]

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國內(nèi)成都的一家期貨公司,嘉陵期貨去年7,8月倒閉。
資金要了幾個月才慢慢回來了
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