(一)開設(shè)股票帳戶
客戶欲進(jìn)入股市必須先開立股票帳戶，股票帳戶是投資者進(jìn)入市場的通行證，只有擁有它，才能進(jìn)場買賣證券。股票帳戶在深圳又叫股東代碼卡。
1.開設(shè)股票帳戶所需要提供的證件。股票帳戶可分為個(gè)人帳戶與法人帳戶兩種。個(gè)人開戶，個(gè)人投資者必須持有本人有效身份證件(一般為本人身份證)。法人開戶所需提供的資料有：有效的法人證明文件(營業(yè)執(zhí)照)及其復(fù)印件；法人代表證明書及其本人身份證、法人委托書及受托人身份證。上海證交所的股票帳戶由交易所所屬的證券登記公司集中統(tǒng)一管理，具體的開戶手續(xù)委托有關(guān)機(jī)構(gòu)辦理。在深圳證交所，開立股票帳戶，除了提供本人身份證外，還需提供指定的銀行存折。深圳的開戶工作由深圳證券登記公司統(tǒng)一受理。自然人或法人可到所選擇的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)所在地的證券登記機(jī)構(gòu)辦理開戶手續(xù)。
2.開設(shè)股票帳戶所需提供的資料。個(gè)人投資者在開設(shè)股票帳戶時(shí)，應(yīng)詳細(xì)提供本人和委托人的詳細(xì)資料，包括本人和委托人的姓名、性別、身份證號(hào)碼、家庭地址、職業(yè)、聯(lián)系電話等。法人投資者應(yīng)提供法人地址、電話、法定代表人和授權(quán)證券交易執(zhí)行人的姓名、性別、書面授權(quán)書、開戶銀行帳戶和賬號(hào)、郵編、機(jī)構(gòu)性質(zhì)等。
3.開設(shè)股票帳戶的基本條件。根據(jù)國家的有關(guān)，下列人員不得辦理股票開戶：
⑴證券主管機(jī)關(guān)中管理證券事務(wù)的有關(guān)人員；
⑵證券交易所管理人員；
⑶證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)中與股票發(fā)行或交易有直接關(guān)系的人員；
⑷與發(fā)行者有直接行政隸屬或管理關(guān)系的機(jī)關(guān)工作人員；
⑸其他與股票發(fā)行或交易有關(guān)的知情人。
在辦理上海證券交易所的股票證券帳戶后，需辦理指定交易，即可指定該帳戶在某一證券商處進(jìn)行交易。此種指定交易隨時(shí)可以辦理，也可隨時(shí)撤銷。深圳證券交易所的股票帳戶開設(shè)后，只能在指定的證券機(jī)構(gòu)處辦理委托買賣。投資者如需在其他證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)處委托，必須事先辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)。
隨著證券市場的發(fā)展，股票帳戶的功能已不限于股票已擴(kuò)大至基金、股權(quán)證、無紙化國債等。
(二)開設(shè)資金帳戶
辦理了股票帳戶后還需辦理資金帳戶。目前在上交所系統(tǒng)，資金帳戶在證券機(jī)構(gòu)處開立且僅在該機(jī)構(gòu)處有效。證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)按銀行活期存款利率對(duì)投資者資金帳戶上的存款支付利息。開立資金帳戶所需文件及資料基本與股票帳戶相同。
磁卡帳戶。目前股票帳戶與資金帳戶功能合二為一的磁卡帳戶也逐漸普及，以便整個(gè)資金帳戶聯(lián)網(wǎng)后，就可集中辦理清算工作。
(三)客戶填寫委托單
客戶在辦妥股票帳戶與資金帳戶后即可進(jìn)入市場買賣，客戶填寫的買賣證券的委托單是客戶與證券商之間確定代理關(guān)系的文件，具有法律效力。委托單一般為二聯(lián)或三聯(lián)，一聯(lián)由證券商審核蓋章確認(rèn)后交由客戶，一聯(lián)由證券商據(jù)以執(zhí)行。買賣成交后，客戶憑委托單前往證券商處辦理清算與交割。如果成交結(jié)果與委托單內(nèi)容不符，客戶可憑委托單向證券商提出交涉，維護(hù)自己的合法權(quán)益。
(四)證券商受理委托
證券商受理委托包括審查、申報(bào)與輸入三個(gè)基本環(huán)節(jié)。目前除這種傳統(tǒng)的三個(gè)環(huán)節(jié)方式外，還有兩種方式：一是審查、申報(bào)、輸入三環(huán)節(jié)一氣呵成，客戶采用自動(dòng)委托方式輸入電腦，電腦進(jìn)行審查確認(rèn)后，直接進(jìn)入場所內(nèi)計(jì)算機(jī)主機(jī)；二是證券商接受委托審查后，直接進(jìn)行電腦輸入。
(五)撮合成交
現(xiàn)代證券市場的運(yùn)作是以交易的自動(dòng)化和股份清算與過戶的無紙化為特征，電腦撮合集中交易作業(yè)程序是：證券商的買賣申報(bào)由終端機(jī)輸入，每一筆委托由委托序號(hào)(即客戶委托時(shí)的合同序號(hào))，買賣區(qū)分(輸入時(shí)分別有0、1表示)，證券代碼(輸入時(shí)用指定的4位或6位數(shù)字，而回顯時(shí)用漢字列出證券名稱)，委托手續(xù)，委托限價(jià)，有效天數(shù)等幾項(xiàng)信息組成。電腦根據(jù)輸入的信息進(jìn)行競價(jià)處理(分集合競價(jià)和連續(xù)競價(jià))，按“價(jià)格優(yōu)先，時(shí)間優(yōu)先”的原則自動(dòng)撮合成交。
(六)清算與交割
清算是指證券買賣雙方在證券交易所進(jìn)行的證券買賣成交之后，通過證券交易所將證券商之間證券買賣的數(shù)量和金額分別予以抵消，計(jì)算應(yīng)收、應(yīng)付證券和應(yīng)付股金的差額的一種程序。目前深市是“集中清算與分散登記”模式，上海股市是“集中清算與集中登記”模式，在此不詳細(xì)介紹。
交割是指投資者與受托證券商就成交的買賣辦理資金與股份清算業(yè)務(wù)的手續(xù)，深滬兩地交易均根據(jù)集中清算凈額交收的原則辦理。
(七)過戶
所謂過戶就是辦理清算交割后，將原賣出證券的戶名變更為買入證券的戶名。對(duì)于記名證券來講，只有辦妥過戶者是整個(gè)交易過程的完成，才表明擁有完整的證券所有權(quán)。目前在兩個(gè)證券交易所上市的個(gè)人股票通常不需要股民親自去辦理過戶手續(xù)。A股買賣交易即按上述規(guī)程完成。
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