新浪財(cái)經(jīng)訊 近期，B股行情異?；鸨瞬簧偻顿Y者的眼球。針對(duì)部分投資者欲了解B股開(kāi)戶及交易等問(wèn)題，新浪財(cái)經(jīng)整理了B股開(kāi)戶及交易指南，供投資者參考。
B股概念
B股的正式名稱是人民幣特種股票。它是以人民幣標(biāo)明面值，以外幣認(rèn)購(gòu)和買賣，在境內(nèi)(上海、深圳)證券交易所上市交易的外資股。在深圳交易所上市交易的B股按港元單位計(jì)價(jià)；在上海交易所上市交易的B股按美元單位計(jì)價(jià)。
B股公司的注冊(cè)地和上市地都在境內(nèi)(深、滬證券交易所)，只不過(guò)投資者在境外或在中國(guó)香港、澳門及臺(tái)灣。2001年我國(guó)開(kāi)放境內(nèi)個(gè)人居民可以投資B股。
B股數(shù)量
目前滬深兩市共有B股110只，其中滬市55只，深市55只。
B股產(chǎn)生
1992年2月21日，真空B股在滬上市(招股時(shí)間為1992年1月12 日 ) ； 1992年2月28日，深南玻B( 10.610,-0.02,-0.19%)(2012)在深上市(招股時(shí)間為1991年11月1日)，宣告我國(guó)B股市場(chǎng)誕生。
B股如何開(kāi)戶
投資者如需買賣深、滬證券交易所B股，應(yīng)事先開(kāi)立B股帳戶。
投資者憑個(gè)人身份證到證券營(yíng)業(yè)部填表辦理B股賬戶開(kāi)戶手續(xù)，滬市B股個(gè)人股票賬戶開(kāi)戶費(fèi)為19美元；深市B股個(gè)人股票賬戶開(kāi)戶費(fèi)為120港元。其次，上海B股交易以美元結(jié)算，深圳B股以港幣結(jié)算。投資者在參與B股交易之前，必須擁有美元(港元)存款或現(xiàn)金。手上沒(méi)有外匯的投資者需要通過(guò)銀行購(gòu)匯。根據(jù)有關(guān)規(guī)定，只要在5萬(wàn)美元的額度之內(nèi)，個(gè)人投資者只需要憑個(gè)人身份證和用途說(shuō)明就可以去銀行直接購(gòu)匯了。據(jù)了解，投資者兌換外匯后，需要將外匯存入證券營(yíng)業(yè)部指定的外匯賬戶。
B股開(kāi)戶步驟
第一步：憑本人有效身份證明文件到其原外匯存款銀行將其現(xiàn)匯存款和外幣現(xiàn)鈔存款劃入證券商在同城、同行的B股保證金帳戶。
境內(nèi)商業(yè)銀行向境內(nèi)個(gè)人投資者出具進(jìn)帳憑證單，并向證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)出具對(duì)帳單；
第二步：憑本人有效身份證明和本人進(jìn)帳憑證單到證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)開(kāi)立B股資金帳戶，開(kāi)立B股資金帳戶的最低金額為等值1000美元；
第三步：憑剛開(kāi)立的B股資金帳戶，到該證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開(kāi)立B股股票帳戶。
深圳B股開(kāi)戶
開(kāi)戶機(jī)構(gòu)：中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司(以下簡(jiǎn)稱“結(jié)算公司”)作為深圳B股的法定登記機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)B股投資者開(kāi)戶業(yè)務(wù)。一些證券營(yíng)業(yè)部作為深圳B股開(kāi)戶代理證券商，也可代辦B股開(kāi)戶業(yè)務(wù)。
投資者可選擇證券登記機(jī)構(gòu)代理開(kāi)戶點(diǎn)，或者具備從事深交所B股業(yè)務(wù)資格的證券營(yíng)業(yè)部、結(jié)算公司所委托的開(kāi)戶銀行辦理B股開(kāi)戶。
辦理手續(xù)
(一)境外投資者 1.境外個(gè)人投資者提交：
(1)境外居民身份證或護(hù)照、其它有效身份證件及其復(fù)印件。
(2)委托他人代辦的，還須提供經(jīng)公證的委托代辦書(shū)，代辦人的有效身份證明文件及復(fù)印件。
2.境外機(jī)構(gòu)投資者提交：
(1)境外商業(yè)注冊(cè)登記證、授權(quán)委托書(shū)、董事身份證明書(shū)及其復(fù)印件、經(jīng)辦人身份證件及其復(fù)印件。
(2)若辦理代理委托，還需要代理人的有效身份證及復(fù)印件和企業(yè)法人(董事)經(jīng)公證的授權(quán)委托書(shū)(須有法人或董事的有效簽字)。
(二)境內(nèi)個(gè)人投資者 境內(nèi)個(gè)人投資者需提交：
(1)金額7800港元(相當(dāng)于1000美元)以上的外匯資金進(jìn)帳憑證及其復(fù)印件；
(2)境內(nèi)居民身份證及其復(fù)印件；
(3)委托他人代辦的，還須提供經(jīng)公證的委托代辦書(shū)，代辦人的有效身份證明文件及復(fù)印件。
提交上述文件材料后，填寫(xiě)“自然人或法人證券帳戶申請(qǐng)表”，在證券部B股柜臺(tái)辦理開(kāi)戶手續(xù)。
開(kāi)戶費(fèi)用
個(gè)人投資者每戶120港元；機(jī)構(gòu)投資者每戶580港元。
上海B股開(kāi)戶
開(kāi)戶機(jī)構(gòu)
憑B股資金帳戶證明，到境內(nèi)具有經(jīng)營(yíng)B股資格的上海證交所會(huì)員(證券商)申請(qǐng)開(kāi)立B股股票帳戶。
辦理手續(xù)
(一)境外投資者 1.境外個(gè)人投資者提交：
(1)境外身份證、境外護(hù)照或中國(guó)護(hù)照及復(fù)印件；
(2)若為代理人代開(kāi)戶人開(kāi)戶，須持有加蓋開(kāi)戶人有效印鑒的授權(quán)委托書(shū)。
2.境外機(jī)構(gòu)投資者提交：
加蓋公章?tīng)I(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、法人委托書(shū)、經(jīng)辦人身份證及復(fù)印件。
(二)境內(nèi)個(gè)人投資者 開(kāi)戶時(shí)須提交：
(1) 本人有效身份證明文件；
(2) 1000美元以上的銀行進(jìn)帳憑證。
提交上述文件材料后，填寫(xiě)“上海B股投資者開(kāi)戶登記申請(qǐng)表”，在證券部B股柜臺(tái)辦理開(kāi)戶手續(xù)。
開(kāi)戶費(fèi)用
個(gè)人投資者每戶19美元；機(jī)構(gòu)投資者每戶85美元。
B股開(kāi)戶注意事項(xiàng)
1.境內(nèi)個(gè)人投資者辦理B股開(kāi)戶可委托他人代辦，但須提供經(jīng)公證的委托代辦書(shū)；
2.境內(nèi)法人不允許辦理B股開(kāi)戶；
3.境外個(gè)人投資者可委托他人代辦，但須提供經(jīng)公證的委托代辦書(shū)；
4.境外居住，但未取得境外永久居住權(quán)的,視同境內(nèi)居民辦理；
5.除國(guó)家法律、法規(guī)和行政規(guī)章等另有規(guī)定外，一個(gè)自然人機(jī)構(gòu)只能開(kāi)立一個(gè)B股帳戶。
選擇交易方式
與A股一樣，投資者在開(kāi)戶的同時(shí)，需要對(duì)今后自己采用的交易手段、資金存取方式進(jìn)行選擇，并與證券營(yíng)業(yè)部簽訂相應(yīng)的開(kāi)通手續(xù)及協(xié)議。
目前證券營(yíng)業(yè)部普遍存在的交易委托方式主要有：柜臺(tái)當(dāng)面委托、電話委托、傳真委托、小鍵盤委托、觸摸屏自助系統(tǒng)、遠(yuǎn)程可視委托和網(wǎng)上委托、手機(jī)委托。
B股交易規(guī)則
交易時(shí)間：每周一至周五上午9:30 - 11:30，下午1:00 - 3:00(北京時(shí)間)。深市逢每周六、日及國(guó)內(nèi)和香港公眾假期休市。滬市為雙休日和上證所公布的休市日休市。
交易單位：委托買賣及清算的價(jià)格以一股為準(zhǔn)。深市B股買賣數(shù)額以一手即100股或其整數(shù)倍為單位。不足100股的零股可以賣出，但不可買進(jìn)。滬市B股買賣數(shù)額一手為1000股或其整數(shù)倍為單位，不足1000股的零股可以賣出，但不能買進(jìn)。
交易價(jià)位：深圳B股交易以港幣計(jì)價(jià)，價(jià)格的升降單位為0.001港元。每筆有效委托的接收范圍在上一筆成交價(jià)的500個(gè)價(jià)位(5.00港元)之內(nèi)。新股上市當(dāng)日的有效委托接收范圍在上一筆成交價(jià)的1500個(gè)價(jià)位(15.00港元)之內(nèi)，開(kāi)盤時(shí)上一筆成交價(jià)取發(fā)行公司的發(fā)行價(jià)。滬市B股交易以美元計(jì)價(jià)，價(jià)格的升降單位為0.001美元。
交易方式：深市B股交易方式分為集中交易和對(duì)敲交易。
集中交易：指在交易時(shí)間內(nèi)通過(guò)本所集中市場(chǎng)交易系統(tǒng)達(dá)成的交易。
對(duì)敲交易：深市指B股證券商在開(kāi)市后至閉市前5分鐘將其接受的同一種B股買入委托和賣出委托配對(duì)后輸入，經(jīng)交易所的對(duì)敲交易系統(tǒng)確認(rèn)后達(dá)成的交易。對(duì)敲交易僅限于股份托管在同一證券商處且不同投資者之間的股份協(xié)議轉(zhuǎn)讓。每筆交易數(shù)量須達(dá)到50000股以上。證券商應(yīng)及時(shí)向交易所申報(bào)交易有關(guān)情況，對(duì)敲交易經(jīng)交易所對(duì)敲交易系統(tǒng)接受后，不可撤銷。對(duì)敲交易的價(jià)格上限以前一交易日收盤價(jià)加二十個(gè)價(jià)位或當(dāng)日價(jià)位孰高原則決定，下限亦以前一營(yíng)業(yè)日收盤價(jià)減二十個(gè)價(jià)位或當(dāng)日最低價(jià)位孰低原則決定。
滬市對(duì)敲交易規(guī)定：1.對(duì)敲交易僅限于股份托管在同一證券商處且不同投資者之間的股份協(xié)議轉(zhuǎn)讓。2.每筆交易數(shù)量須達(dá)到50000股以上。3.證券商應(yīng)及時(shí)向交易所申報(bào)交易有關(guān)情況，對(duì)敲交易經(jīng)交易所對(duì)敲交易系統(tǒng)接受后，不可撤銷。4.對(duì)敲交易的價(jià)格上限以前一交易日收盤價(jià)加二十個(gè)價(jià)位或當(dāng)日價(jià)位孰高原則決定，下限亦以前一營(yíng)業(yè)日收盤價(jià)減二十個(gè)價(jià)位或當(dāng)日最低價(jià)位孰低原則決定。
漲跌限制：與A股交易一樣，B股交易也實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制。除上市首日的證券外，每只證券的交易價(jià)格相對(duì)于上一交易日收市價(jià)的漲跌幅度不得超過(guò)10%，ST股票漲跌幅度不得超過(guò)5%。每只證券漲跌限價(jià)的計(jì)算公式為：上一交易日收市價(jià)×(1±10%)，計(jì)算結(jié)果四舍五入。深市B股每天公布的每只證券收市價(jià)是該只證券當(dāng)日有成交的最后一分鐘內(nèi)所有成交價(jià)的成交量加權(quán)平均價(jià)；若該只證券當(dāng)日無(wú)成交，其收市價(jià)位上一交易日的收市價(jià)。滬市則以當(dāng)日每只證券最后一筆成交價(jià)為收市價(jià)。
T+3 交收：B股的交收期為T+3，即在達(dá)成交易后的第四個(gè)交易日完成資金和股份的正式交收，并實(shí)現(xiàn)"貨銀對(duì)付"。在此之前，投資者不能提取賣出股票款和進(jìn)行買入股票的轉(zhuǎn)出托管。
T+0回轉(zhuǎn)交易：B股可進(jìn)行T+0回轉(zhuǎn)交易。投資者委托買入的B股經(jīng)交易系統(tǒng)確認(rèn)成交后，可在當(dāng)天(T+0) 至T+3日交割前賣出所買入的全部或部分股票。
注：目前上交所A股股票、基金的開(kāi)盤價(jià)通過(guò)集合競(jìng)價(jià)方式產(chǎn)生。B股和債券的開(kāi)盤價(jià)以連續(xù)競(jìng)價(jià)的方式產(chǎn)生。投資者委托買入時(shí)，須繳付股票價(jià)金及各項(xiàng)稅費(fèi)的100%保證金。賣出委托時(shí)，須持有足夠股份。禁止買空賣空。
B股交易注意事項(xiàng)
B股的“最后交易日”相當(dāng)于A股股權(quán)登記日，確定了B股最后交易日，也就是說(shuō)明該日是含權(quán)息(或含權(quán)或含息)股票交易的最后一天，只要在最后交易日收盤止一直擁有B股者，即可擁有該B股的送股、配股、派發(fā)紅利等權(quán)利，并能通過(guò)B股的“最后交易日”來(lái)確定B股的“股權(quán)登記日”的具體日期?！俺龣?quán)除息日”表示在該日以前買入或持有的B股投資者，享有送股、轉(zhuǎn)增股、派發(fā)現(xiàn)金紅利等權(quán)利。
根據(jù)B股實(shí)行T＋3交收制度，B股的“股權(quán)登記日”是“最后交易日”后的第三個(gè)交易日。直至“股權(quán)登記日”這一日為止，B股投資者的股權(quán)登記才告完成，也就意味著B(niǎo)股股份至股權(quán)登記日為止，才真正劃入B股投資者的名下。
特別值得一提的是，B股投資者是否享有轉(zhuǎn)增股及派發(fā)現(xiàn)金紅利權(quán)，關(guān)鍵在于看該B股的“最后交易日”，而不是看“股權(quán)登記日”。
B股交易費(fèi)用
上海B股的交易費(fèi)用是：1)傭金最高為成交金額的0.3%計(jì)收；2)印花稅按成交金額的0.1%計(jì)收；3)交易經(jīng)手費(fèi)和證管費(fèi)分別按成交金額的0.0255%和0.0045%計(jì)收；4)清算費(fèi)按成交金額的0.05%計(jì)收。
深圳B股的交易費(fèi)用是：1)傭金最高為成交金額的0.3%；2)印花稅為成交金額的0.1%；3)交易規(guī)費(fèi)為成交金額的0.0341%。
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