最低工資標準是否包含個人應繳納的社保費
主持人：
我們單位給我的工資是按照最低工資標準計算的，還要扣除個人繳納的社保費，我實際拿到手的工資有時還不到最低工資標準。有的時候有加班，如果加上加班費，勉強能達到最低工資標準。有人說最低工資標準中不包括個人應繳納的社保費，也不知道對不對。請主持人給予解答。
北京讀者 何女士
何女士：
《最低工資規(guī)定》（勞動和社會保障部令第21號）第三條規(guī)定，最低工資標準是指勞動者在法定工作時間或依法簽訂的勞動合同約定的時間內提供了正常勞動的前提下，用人單位依法應支付的最低勞動報酬。第十二條規(guī)定，在勞動者提供正常勞動的情況下，用人單位應支付給勞動者的工資在剔除下列各項以后，不得低于當地最低工資標準：（一）延長工作時間工資；（二）中班、夜班、高溫、低溫、井下、有毒有害等特殊工作環(huán)境、條件下的津貼；（三）法律、法規(guī)和國家規(guī)定的勞動者福利待遇等。由此，加班工資是不應當列入最低工資的。如果扣除加班工資后，用人單位依法應支付的勞動報酬低于當地最低工資標準則是違法的。
最低工資中是否包含勞動者個人應繳納的社保費和公積金存在疑義，《最低工資規(guī)定》并未明確，各地有各自規(guī)定，未統(tǒng)一，需要視當地具體規(guī)定來判斷。例如北京就明確勞動者個人應繳納的養(yǎng)老、醫(yī)療、失業(yè)等社會保險費，勞動者個人交納的住房公積金不列入最低工資，即扣除這些“費”“金”后的收入不得低于最低工資標準。
主持人
協(xié)商解除勞動合同能否享受失業(yè)保險金
主持人：
我所在公司整體搬遷，搬遷后的地址離我家非常遠，由于需要照料家庭，我無法到新的地址去上班，經過協(xié)商，我與公司解除了勞動合同，公司給了我一定的經濟補償。請問，這種情形下我能否要求領取失業(yè)保險金？我連續(xù)繳納失業(yè)保險費已超過10年。
天津讀者 伍飛
伍飛：
《社會保險法》第四十五條規(guī)定：失業(yè)人員符合下列條件的，從失業(yè)保險基金中領取失業(yè)保險金：（1）失業(yè)前用人單位和本人已經繳納失業(yè)保險費滿一年的；（2）非因本人意愿中斷就業(yè)的；（3）已經進行失業(yè)登記，并有求職要求的。
所述是否符合“非因本人意愿中斷就業(yè)”這一條件？“非因本人意愿中斷就業(yè)”，首先是指個人想繼續(xù)履行勞動合同，而用人單位解除或終止勞動合同的情形。在本例中，一方面本人有繼續(xù)工作的意愿，同時又不愿意換地方工作，具有一定的特殊性。對于這種情況，我們認為，由于勞動合同訂立時的條件發(fā)生了變化，因客觀情況勞動者無法變更勞動合同并按變更后的條件履行，進而解除勞動合同的，勞動者在此種情形下的失業(yè)在本質上不符合其意愿，宜認定為“非因本人意愿中斷就業(yè)”。根據《勞動合同法》，在這種情形下解除勞動合同，用人單位需要向勞動者支付經濟補償，這也在一定程度上表明這種情形的合同解除主要是因用人單位所致，認定為“非因本人意愿中斷就業(yè)”更為恰當。當這一條件成立，同時符合其他兩個條件，你就可以享受失業(yè)保險金。
主持人
勞動者能否通過仲裁程序要求用人單位補繳社保費
主持人：
《實施〈社會保險法〉若干規(guī)定》（人力資源和社會保障部令第13號）第二十七條規(guī)定：“職工與所在用人單位發(fā)生社會保險爭議的，可以依照《中華人民共和國勞動爭議調解仲裁法》《勞動人事爭議仲裁辦案規(guī)則》的規(guī)定，申請調解、仲裁，提起訴訟。職工認為用人單位有未按時足額為其繳納社會保險費等侵害其社會保險權益行為的，也可以要求社會保險行政部門或者社會保險費征收機構依法處理。社會保險行政部門或者社會保險費征收機構應當按照社會保險法和《勞動保障監(jiān)察條例》等相關規(guī)定處理。在處理過程中，用人單位對雙方的勞動關系提出異議的，社會保險行政部門應當依法查明相關事實后繼續(xù)處理?！笨墒牵瑢τ谟萌藛挝晃唇o勞動者依法繳納社會保險費的行為，我在申請勞動仲裁時，仲裁機構不給立案，要求找勞動監(jiān)察或社保機構。請問，究竟能否通過仲裁程序維護此類權利？
北京讀者 張先生
張先生：
雖然相關法律規(guī)定可以通過勞動仲裁、民事訴訟方式維護此類權利，但是在勞動仲裁和司法實踐中，鑒于用人單位未依法給勞動者繳納社會保險費，無論通過何種法律程序處理，最終都必須要由社保機構核定基數，接受補繳，仲裁機構和司法機關無法直接確定繳費基數、補繳數額等各種因素，因而對此類爭議基本上都不予受理?！蹲罡呷嗣穹ㄔ宏P于審理勞動爭議案件適用法律若干問題的解釋（三）》(法釋[2010]12號)第一條明確限定法院受理此類爭議的范圍為“勞動者以用人單位未為其辦理社會保險手續(xù)，且社會保險經辦機構不能補辦導致其無法享受社會保險待遇為由，要求用人單位賠償損失而發(fā)生爭議的，人民法院應予受理。”北京有關內部規(guī)定要求：用人單位未為勞動者建立社會保險關系、欠繳社會保險費或未按規(guī)定的工資基數足額繳納社會保險費的，勞動者主張予以補繳的，一般不予受理，告知勞動者通過勞動行政部門解決。因此，建議通過勞動保障監(jiān)察或社會保險稽核處理此問題，在多數情況下，行政程序也比較快捷。如果對勞動保障監(jiān)察或社會保險稽核處理不滿意，可以通過行政復議和行政訴訟尋求司法救濟。
主持人
退休人員舊傷復發(fā)費用如何支付
主持人：
工傷人員達到退休年齡后與用人單位終止了勞動關系，能否享受一次性工傷醫(yī)療補助金？如果不享受，其退休后舊傷復發(fā)的費用由誰支付？之前其已經依法參加了工傷保險等各項社會保險。有的說因為他屬于退休人員，故應由基本醫(yī)療保險基金支付；有的說應由工傷保險基金支付；還有的說應由用人單位支付。究竟應該由誰承擔該費用？
江蘇讀者 林先生
林先生：
根據《工傷保險條例》第三十六條和第三十七條規(guī)定，對于五、六級傷殘職工，經工傷職工本人提出，該職工可以與用人單位解除或者終止勞動關系，由工傷保險基金支付一次性工傷醫(yī)療補助金；對于七至十級傷殘職工，勞動、聘用合同期滿終止，或者職工本人提出解除勞動、聘用合同的，由工傷保險基金支付一次性工傷醫(yī)療補助金。因退休而終止勞動合同的，不符合該規(guī)定，不應享受一次性工傷醫(yī)療補助金。
用人單位已經依法參加了工傷保險，繳納了工傷保險費，除非用人單位自愿承擔該項費用，否則再由用人單位承擔工傷復發(fā)治療費，缺乏依據。
《工傷保險條例》第三十八條規(guī)定：工傷職工工傷復發(fā)，確認需要治療的，享受本條例第三十條、第三十二條和第三十三條規(guī)定的工傷待遇。即工傷復發(fā)的醫(yī)療費應由工傷保險基金依法支付。退休人員原則上應當適用該條規(guī)定，即已經參加了工傷保險的工傷職工，其退休后舊傷復發(fā)的醫(yī)療費用，應當納入工傷保險基金支付。目前國家正大力推行的“老工傷”政策，其中一個要求就是將一定范圍的參加工傷保險統(tǒng)籌之前的“老工傷”人員的醫(yī)療費用納入工傷保險統(tǒng)籌管理。從這個角度來說，在職時已經參加了工傷保險的退休人員，其舊傷復發(fā)費用當然也應當納入工傷保險統(tǒng)籌管理。
《社會保險法》第三十條規(guī)定，“應當從工傷保險基金中支付的”醫(yī)療費用不納入基本醫(yī)療保險基金支付范圍。因此，退休人員的工傷舊傷復發(fā)的醫(yī)療費用不應納入基本醫(yī)療保險基金支付。
主持人
參保人能否要求社保機構出具參保情況證明
主持人：
勞動者在工作生活中有時需要向有關部門出具社會保險參保憑證或證明，例如外地戶籍人員購買住房，申請有關資格認證等，需要提供自己的參保材料。有的經辦人員說社保機構負有保密義務，不能出具；有的說社保機構沒有這個職能，可以不出具。參保人員及其用人單位能否要求社保機構出具參保人的參保材料如繳費詳細記錄或證明等？其他人員和單位能否查詢？
上海市某企業(yè)人事主管
上海市某企業(yè)人事主管：
《社會保險法》第七十四條規(guī)定：社會保險經辦機構應當及時、完整、準確地記錄參加社會保險的個人繳費和用人單位為其繳費，以及享受社會保險待遇等個人權益記錄，定期將個人權益記錄單免費寄送本人；用人單位和個人可以免費向社會保險經辦機構查詢、核對其繳費和享受社會保險待遇記錄，要求社會保險經辦機構提供社會保險咨詢等相關服務。
《社會保險個人權益記錄管理辦法》（人力資源和社會保障部令第14號）對此進一步作了明確。其第十四條規(guī)定：社會保險經辦機構應當向參保人員及其用人單位開放社會保險個人權益記錄查詢程序，界定可供查詢的內容，通過社會保險經辦機構網點、自助終端或者電話、網站等方式提供查詢服務。第十五條規(guī)定：社會保險經辦機構網點應當設立專門窗口向參保人員及其用人單位提供免費查詢服務。參保人員向社會保險經辦機構查詢本人社會保險個人權益記錄的，需持本人有效身份證件；參保人員委托他人向社會保險經辦機構查詢本人社會保險個人權益記錄的，被委托人需持書面委托材料和本人有效身份證件。需要書面查詢結果或者出具本人參保繳費、待遇享受等書面證明的，社會保險經辦機構應當按照規(guī)定提供。
根據上述規(guī)定，參保人隨時可以憑自己的身份證件查詢繳費情況，需要社保機構出具書面記錄或證明的，社會保險經辦機構原則上應當提供。用人單位可以查詢本單位參保繳費情況及勞動者在本單位的繳費情況，也可要求社保機構出具相應的書面材料。
《社會保險個人權益記錄管理辦法》第十八條規(guī)定：有關行政部門、司法機關等因履行工作職責，依法需要查詢社會保險個人權益記錄的，社會保險經辦機構依法按照規(guī)定的查詢對象和記錄項目提供查詢。勞動者（不限于參保人本人）在相關行政程序、司法程序中，可以依此申請行政部門、司法機關出具相關查詢結論。
根據《社會保險個人權益記錄管理辦法》，參保人、參保人所在用人單位、有關行政部門、司法機關以外其他申請查詢社會保險個人權益記錄的單位，應當向社會保險經辦機構提出書面申請。申請應當包括下列內容：（1）申請單位的有效證明文件、單位名稱、聯系方式；（2）查詢目的和法律依據；（3）查詢的內容。社會保險經辦機構收到依前條規(guī)定提出的查詢申請后，應當進行審核，并按照下列情形分別作出處理：（1）對依法應當予以提供的，按照規(guī)定程序提供；（2）對無法律依據的，應當向申請人作出說明。社會保險經辦機構應當對除參保人員本人及其用人單位以外的其他單位查詢社會保險個人權益記錄的情況進行登記。
根據《社會保險法》及《社會保險個人權益記錄管理辦法》，為參保人員本人及其用人單位以及其他單位提供查詢服務是社會保險經辦機構的一項職能，申請人認為社保機構應當提供查詢服務，而社保機構不允許查詢或不提供相應查詢結果的，申請人可以通過行政復議或行政訴訟尋求法律救濟。
《社會保險個人權益記錄管理辦法》第二十三條規(guī)定：建立社會保險個人權益記錄保密制度。人力資源社會保障行政部門、社會保險經辦機構、信息機構、社會保險服務機構、信息技術服務商及其工作人員對在工作中獲知的社會保險個人權益記錄承擔保密責任，不得違法向他人泄露。第二十四條規(guī)定：依據本辦法第十八條規(guī)定查詢社會保險個人權益記錄的有關行政部門和司法機關，不得將獲取的社會保險個人權益記錄用作約定之外的其他用途，也不得違法向他人泄露。前一條是關于保管機構及其工作人員的保密義務，后一條則是關于查詢者的保密。社保機構的保密義務和其對依法查詢者的信息提供義務兩者并不矛盾。
主持人
單位不辦理退休怎么辦
主持人:
我因補繳社保費等與用人單位發(fā)生爭議，后經法院強制執(zhí)行，用人單位為我補繳了社會保險費。由此單位對我意見很大。今年7月份我達到退休年齡，補繳費以后我實際繳費年限也超過了15年，但是單位不給我申辦退休，向社保機構詢問，社保機構表示不讓個人辦只能由用人單位或者檔案保管單位申請辦理退休。我沒有檔案保管單位，自己不能辦，單位又不給辦怎么辦？
寧夏某發(fā)電實業(yè)有限公司夏某
夏某：
你的問題涉及兩個方面。一個是用人單位是否應該為職工辦理退休，不給辦理怎么辦？從《勞動合同法》及相關理論來看，很難認為用人單位有為勞動者申請辦理退休手續(xù)的法定義務。從實踐來看，用人單位為勞動者申請辦理退休，主要是根據社保機構的要求進行的。而社保機構的這一要求主要來自于地方政府或其部門的規(guī)范性文件，有的僅僅是內部性要求。即便這一要求來源于地方規(guī)范性文件，由于其法律效力較低，當用人單位不履行時，很難強制用人單位實施。
從法律救濟程序來看，更是如此。《社會保險法》第八十三條規(guī)定：“個人與所在用人單位發(fā)生社會保險爭議的，可以依法申請調解、仲裁，提起訴訟?！备鶕秳趧訝幾h調解仲裁法》第二條規(guī)定，勞動爭議包括：（1）因確認勞動關系發(fā)生的爭議；（2）因訂立、履行、變更、解除和終止勞動合同發(fā)生的爭議；（3）因除名、辭退和辭職、離職發(fā)生的爭議；（4）因工作時間、休息休假、社會保險、福利、培訓以及勞動保護發(fā)生的爭議；（5）因勞動報酬、工傷醫(yī)療費、經濟補償或者賠償金等發(fā)生的爭議；（6）法律、法規(guī)規(guī)定的其他勞動爭議。由于用人單位為勞動者申請辦理退休手續(xù)，缺乏《勞動法》《社會保險法》《勞動爭議調解仲裁法》等上位法的支撐，一旦用人單位拒不履行此項義務，仲裁機構、法院不會受理勞動者的此項請求，無法啟動勞動仲裁、訴訟、行政監(jiān)察等法律救濟程序。
另一個問題是，勞動者個人能否申請辦理退休？《社會保險法》等法律法規(guī)和政策，僅規(guī)定繳費年限（包括視同繳費年限）超過15年，達到法定退休年齡即可按月領取基本養(yǎng)老金。寧夏回族自治區(qū)勞動保障廳《關于完善我區(qū)城鎮(zhèn)企業(yè)職工基本養(yǎng)老保險政策有關問題的通知》（寧勞社發(fā)［2003］11號）也規(guī)定“職工達到法定退休年齡，凡繳費年限（含視同繳費年限）符合按月領取養(yǎng)老保險待遇條件，勞動保障行政部門和社會保險經辦機構要及時為其辦理退休手續(xù)”。上位法并未限定由誰申請辦理退休手續(xù)。從理論上來說，由勞動者個人申請辦理退休手續(xù)未嘗不可，這更符合社會化管理的內涵，事實上國內不少地方也允許這么做。如上海市，社保系統(tǒng)自動提示經辦人員哪些人員要退休，社保機構直接發(fā)放養(yǎng)老金，無需審批。堅持必須由用人單位申辦退休手續(xù)，是計劃經濟思維的一種體現。
對于所問情形，我們認為，應當允許勞動者個人申辦退休手續(xù)，社會保險行政部門及社保機構根據勞動者提供的材料及社會保險繳費記錄確定其是否符合享受基本養(yǎng)老金條件及金額多少。如果社保機構堅持必須由用人單位申辦退休，那么用人單位不為到齡勞動者申辦退休時，社保機構應負責督促用人單位履行此項義務，不能損害參保人員的正當權益。
主持人
